湖南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》 的 通知

湘政辦發(fā) 〔2010〕 66%%號(hào)

HNPR-2010-01057

各市州、 縣市區(qū)人民政府， 省政府各廳委、 各直屬機(jī)構(gòu)：《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》 已經(jīng)省人民政府同意， 現(xiàn)印發(fā)給你們， 請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

湖南省人民政府辦公廳

二○一○年十二月一日

湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保公司”）的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等七部委2010年3號(hào)令）及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合湖南實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本《辦法》 所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與債權(quán)人約定， 當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)， 由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本《辦法》 所稱擔(dān)保公司是指依法設(shè)立， 經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的股份有限公司和兩名及以上股東的有限責(zé)任公司。

第三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)以安全性、 流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則， 建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。擔(dān)保公司與企業(yè)、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)， 應(yīng)當(dāng)按照誠(chéng)實(shí)守信的原則遵守合同的約定。

第四條 擔(dān)保公司依法依規(guī)開展業(yè)務(wù)， 不受任何機(jī)關(guān)、 單位和個(gè)人的干涉。

第五條 擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)遵守法律、 法規(guī)和本辦法的規(guī)定， 不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)為客戶保密， 不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)或有損客戶利益的活動(dòng)。

第六條 擔(dān)保公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則， 不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第七條 省人民政府金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱“省政府金融辦”） 是全省擔(dān)保公司的監(jiān)管部門， 負(fù)責(zé)制定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法；負(fù)責(zé)全省擔(dān)保公司的設(shè)立與變更審批及日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置， 擔(dān)保公司的重組和市場(chǎng)退出； 會(huì)同有關(guān)部門研究制定全省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)健康發(fā)展的政策措施； 協(xié)調(diào)、 指導(dǎo)和督促市州、 縣市區(qū)人民政府對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)處置， 并負(fù)責(zé)向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議報(bào)告工作。

第八條 市州、 縣市區(qū)人民政府是轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)處置的第一責(zé)任人。 省政府金融辦委托各市州政府金融辦、縣市區(qū)政府金融辦（尚未設(shè)立金融辦的， 由當(dāng)?shù)卣付ㄖ鞴艿胤浇鹑诠ぷ鞯牟块T，下同），開展擔(dān)保公司日常監(jiān)督管理工作，對(duì)擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準(zhǔn)備金提取、擔(dān)保費(fèi)率、擔(dān)保保證金比例等情況實(shí)施持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管， 并負(fù)責(zé)向同級(jí)政府和上級(jí)政府金融辦報(bào)告工作，接受上級(jí)政府金融辦工作指導(dǎo)。

第九條 各級(jí)財(cái)政部門參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)， 負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)管； 對(duì)政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)履行出資人責(zé)任。

第二章 設(shè)立、 變更和終止

第十條 設(shè)立擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)， 由省政府金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證， 并持經(jīng)營(yíng)許可證和批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記。任何單位和個(gè)人未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)不得經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)， 不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣， 法律、 行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十一條 擔(dān)保公司名稱由行政區(qū)劃、 字號(hào)、 行業(yè)、 組織形式等依次組成。 其中行政區(qū)劃指省、 市州、 縣市區(qū)行政區(qū)劃的名稱， 具備條件的， 報(bào)國(guó)家工商總局批準(zhǔn)， 可以不含行政區(qū)劃；組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。

第十二條 設(shè)立擔(dān)保公司， 應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一） 有符合《中華人民共和國(guó)公司法》 規(guī)定的章程；

（二） 有具備持續(xù)出資能力的股東；

（三） 有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；（四） 有符合任職資格的董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（五） 有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（六） 有健全的組織機(jī)構(gòu)、 內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（七） 有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他必要設(shè)施；

（八） 省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第十三條 具備持續(xù)出資能力的企事業(yè)單位、 社會(huì)團(tuán)體組織和自然人均可作為擔(dān)保公司股東； 企業(yè)法人作為擔(dān)保公司股東應(yīng)在工商部門登記注冊(cè)， 企業(yè)及其法定代表人無(wú)不良信用記錄，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)贏利； 其他組織作為擔(dān)保公司股東應(yīng)依法登記設(shè)立， 法定代表人或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人無(wú)不良信用記錄， 財(cái)務(wù)狀況良好且具有較強(qiáng)資金實(shí)力； 自然人作為擔(dān)保公司股東， 應(yīng)具有完全民事行為能力， 無(wú)不良信用記錄。

第十四條 擔(dān)保公司設(shè)立必須具備最低限額的注冊(cè)資本：

（一） 在本縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣2000萬(wàn)元；

（二） 在本市州范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元；

（三） 在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣10000萬(wàn)元；（四） 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、 直轄市） 設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為人民幣30000萬(wàn)元。擔(dān)保公司股東應(yīng)確保入股資金全部為來(lái)源合法、 權(quán)屬清晰、 無(wú)法律瑕疵的自有資金， 以實(shí)收貨幣資本一次性足額繳納。

第十五條 擬任董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格由省政府金融辦按照國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議相關(guān)規(guī)定確認(rèn)。

第十六條 設(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)籌建輔導(dǎo)和設(shè)立申請(qǐng)兩個(gè)階段。

（一） 籌建輔導(dǎo)

1、 申請(qǐng)人應(yīng)成立籌備組， 先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦提出籌建申請(qǐng)， 經(jīng)審查同意后擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦于15個(gè)工作日內(nèi)向市州政府金融辦申報(bào)。

2、 市州政府金融辦自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成初審， 經(jīng)同意后報(bào)省政府金融辦。

3、 省政府金融辦自受理之日起20個(gè)工作日內(nèi)將審查意見書面反饋市州政府金融辦。

（二） 設(shè)立申請(qǐng)

1、 籌建輔導(dǎo)工作完成后， 籌備組應(yīng)先向擬注冊(cè)地縣市區(qū)政府金融辦提出設(shè)立申請(qǐng)， 經(jīng)同意后于15個(gè)工作日內(nèi)向市州政府金融辦申報(bào)。 市州政府金融辦初審?fù)夂?0個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省政府金融辦。

2、 省政府金融辦自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定。符合條件的，省政府金融辦對(duì)申請(qǐng)人行文批復(fù)；不符合條件的，將不予許可的理由書面告知申請(qǐng)人。 同意批復(fù)或不予許可的意見一并抄送市州政府金融辦。

3、 獲準(zhǔn)設(shè)立的擔(dān)保公司， 應(yīng)自批復(fù)之日起60個(gè)工作日內(nèi)掛牌營(yíng)業(yè)。 在規(guī)定期限內(nèi)無(wú)法掛牌營(yíng)業(yè)的， 需在期限日滿前10個(gè)工作日向省政府金融辦說(shuō)明情況并呈報(bào)延期設(shè)立申請(qǐng)， 經(jīng)省政府金融辦同意， 允許延期開業(yè)， 但延期時(shí)限不得超過(guò)30個(gè)工作日， 否則取消其設(shè)立資格。

第十七條 申請(qǐng)籌建輔導(dǎo)應(yīng)提交下列文件和資料：

（一） 籌建申請(qǐng)書。 發(fā)起人（出資人， 下同）應(yīng)當(dāng)成立籌備組， 以籌備組名義出具， 內(nèi)容至少包括擬設(shè)立的擔(dān)保公司的名稱、 住所、 注冊(cè)資本及來(lái)源、 業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)地域等事項(xiàng)。

（二） 發(fā)起人協(xié)議書草案。 內(nèi)容至少包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人入股金額和占總股份比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。 全體發(fā)起人應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章。

（三） 股東基本情況的有關(guān)材料。 內(nèi)容至少包括股東名冊(cè)， 法人股東經(jīng)工商部門或相關(guān)登記機(jī)關(guān)年檢后的法人執(zhí)照復(fù)印件， 自然人股東身份證復(fù)印件。

（四） 股東持續(xù)出資能力的證明資料。 企業(yè)法人股東提供中介機(jī)構(gòu)出具的最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

（五） 擬任董事、 監(jiān)事、 高級(jí)管理人員的任職資格證明。 內(nèi)容至少包括身份證復(fù)印件， 相關(guān)任職資格證明文件。

（六） 發(fā)起人承諾書。 內(nèi)容包括承諾入股資金全部為來(lái)源合法、 權(quán)屬清晰、 無(wú)法律瑕疵的自有資金， 不以借貸資金和他人委托資金入股， 并以貨幣資本一次性足額繳納。

（七） 擬注冊(cè)地市州政府金融辦、 縣市區(qū)政府金融辦出具的初審意見。

（八） 省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。

第十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)提交下列文件和資料：

（一） 開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括擬設(shè)立公司名稱、住所、注冊(cè)資本及來(lái)源、股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)地域等事項(xiàng)。

（二） 可行性研究報(bào)告。

（三） 股東大會(huì)或股東會(huì)、 董事會(huì)決議。

（四） 股東責(zé)任承諾書。 內(nèi)容至少包括出資人自覺遵守國(guó)家、 省有關(guān)擔(dān)保公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程， 參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)， 不從事非法金融活動(dòng)。

（五） 公司章程草案。

（六） 工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（七） 公司業(yè)務(wù)操作規(guī)程、 公司擔(dān)保評(píng)估制度、 決策程序、 事后追償和處置制度、 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制等規(guī)章制度。

（八） 經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（九） 中介機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。

（十） 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（十一） 涉及政府出資的， 必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門審批的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)占有登記的相關(guān)資料。

（十二） 擬注冊(cè)地市州政府金融辦、 縣市區(qū)政府金融辦出具的初審意見。

（十三） 省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。

第十九條 擔(dān)保公司具備以下條件的， 根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要,可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)：

（一） 設(shè)立兩年以上， 且在保責(zé)任余額不低于凈資產(chǎn)的15%。

（二） 經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范， 信用狀況優(yōu)良， 沒有違法、 違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。

（三） 擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)取得高級(jí)管理人員資格。（四） 省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十條 除上述條件外， 擔(dān)保公司申請(qǐng)跨省、 自治區(qū)、 直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 其注冊(cè)資本不低于人民幣30000萬(wàn)元； 申請(qǐng)跨市州設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 其注冊(cè)資本不低于人民幣10000萬(wàn)元； 申請(qǐng)跨縣市區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 其注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元。

第二十一條 擔(dān)保公司對(duì)每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撥付不少于本《辦法》

第十四條規(guī)定的設(shè)立擔(dān)保公司最低限額注冊(cè)資本要求30%的營(yíng)運(yùn)資本， 擔(dān)保公司各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)擔(dān)保公司注冊(cè)資本的50%。第

二十二條 擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu),需提交下列文件和資料：

（一） 申請(qǐng)報(bào)告。 應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、 住房、 負(fù)責(zé)人、 營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額等。

（二） 可行性研究報(bào)告。（三） 股東大會(huì)或股東會(huì)、 董事會(huì)決議。

（四） 法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

（五） 法人所在地政府金融辦出具的同意函。

（六） 最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

（七） 工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（八） 擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格證明。

（九） 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

（十） 省政府金融辦要求的其他審慎性文件和資料。

第二十三條 擔(dān)保公司跨省、 自治區(qū)、 直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)征得省政府金融辦同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地省級(jí)監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)。 外省、 自治區(qū)、 直轄市擔(dān)保公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)憑該公司所在地省級(jí)監(jiān)管部門出具的同意函， 按照本《辦法》 設(shè)立擔(dān)保公司的有關(guān)要求辦理。擔(dān)保公司跨市州、 縣市區(qū)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)， 應(yīng)當(dāng)逐級(jí)征得所在地市州、 縣市區(qū)政府金融辦同意， 并向擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在縣市區(qū)政府金融辦提交申請(qǐng)， 同意后逐級(jí)報(bào)省政府金融辦批準(zhǔn)。

第二十四條 非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)， 須符合本《辦法》 關(guān)于擔(dān)保公司的設(shè)立條件。

第二十五條 非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)， 除按設(shè)立擔(dān)保公司要求提交文件和資料外， 還需提交公司法人執(zhí)照復(fù)印件、 信用記錄報(bào)告、 上一會(huì)計(jì)年度及當(dāng)期的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（設(shè)立未滿1年的公司只需提供當(dāng)期財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告）， 變更注冊(cè)資本的需提交驗(yàn)資報(bào)告。經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非擔(dān)保公司， 應(yīng)于15個(gè)工作日內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)。 在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)， 否則取消其從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

第二十六條 擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地縣市區(qū)政府金融辦初審?fù)夂笾鸺?jí)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)：

（一） 變更注冊(cè)資本。

（二） 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)地域。

（三） 變更董事、 監(jiān)事、 高級(jí)管理人員。

（四） 分立或者合并。

（五） 省政府金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的， 應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地縣市區(qū)政府金融辦初審?fù)夂髨?bào)市州政府金融辦審查批準(zhǔn)， 并報(bào)省政府金融辦備案：

（一） 變更名稱。

（二） 變更組織形式。

（三） 變更住所。

（四） 變更持有5%以上股權(quán)的股東。

（五） 修改公司章程。

第二十七條 涉及政府出資的擔(dān)保公司， 在發(fā)生第二十六條所列之變更事項(xiàng)時(shí)， 必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門審批的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變動(dòng)及國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)資料。

第二十八條 擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的， 在工商登記變更前須向所在地縣市區(qū)政府金融辦提出申請(qǐng)， 同意后逐級(jí)報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)：

（一） 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍及經(jīng)營(yíng)地域。

（二） 機(jī)構(gòu)注銷、 合并。

（三） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)變更名稱， 參照本 《辦法》 第二十六條第二款規(guī)定辦理。

第二十九條 擔(dān)保公司因分立、 合并或出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的， 應(yīng)向所在地縣市區(qū)政府金融辦提出申請(qǐng)， 由其出具同意函， 經(jīng)市州政府金融辦初審?fù)猓?報(bào)省政府金融辦審查批準(zhǔn)。 憑批準(zhǔn)文件及時(shí)向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。第

三十條 擔(dān)保公司申請(qǐng)分立、 合并或解散， 需提交以下材料：

（一） 申請(qǐng)報(bào)告。

（二） 合并或者分立協(xié)議。

（三） 清算程序。（四） 債權(quán)債務(wù)安排方案。

（五） 資產(chǎn)分配方案。

（六） 因章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)而注銷的，提交清算報(bào)告。

（七） 省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件和資料。涉及政府出資的， 必須提交經(jīng)同級(jí)財(cái)政部門審批或核準(zhǔn)的國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)注銷登記及國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估和國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)資料。

第三十一條 市州政府金融辦自收到擔(dān)保公司完整的分立、 合并和解散申請(qǐng)材料后于20個(gè)工作日內(nèi)完成初審意見報(bào)省政府金融辦。 省政府金融辦應(yīng)于30個(gè)工作日內(nèi)作出是否批復(fù)的意見。 擔(dān)保公司被批準(zhǔn)解散的， 應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算， 按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)后，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。

第三十二條 擔(dān)保公司分立的， 其財(cái)產(chǎn)作相應(yīng)的分割， 并應(yīng)當(dāng)自分立決議批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)通知債權(quán)人。 分立前的債務(wù)由分立后的擔(dān)保公司承擔(dān)連帶責(zé)任， 在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書面協(xié)議另有約定的除外。

第三十三條 擔(dān)保公司合并的， 應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)通知債權(quán)人。 合并各方的債權(quán)、 債務(wù)應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)或新設(shè)的擔(dān)保公司承繼。

第三十四條 擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為， 嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、 損害公眾利益的， 省政府金融辦可依法將其撤銷， 法律、 行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第三十五條 擔(dān)保公司解散或被撤銷的， 應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算， 按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)， 省政府金融辦應(yīng)監(jiān)督其清算過(guò)程。 擔(dān)保責(zé)任解除前， 公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

第三十六條 擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的， 應(yīng)當(dāng)在依法解除擔(dān)保責(zé)任后再實(shí)施破產(chǎn)。

第三章 業(yè)務(wù)范圍

第三十七條 擔(dān)保公司經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)， 可以經(jīng)營(yíng)下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一） 貸款擔(dān)保。

（二） 票據(jù)承兌擔(dān)保。

（三） 貿(mào)易融資擔(dān)保。

（四） 項(xiàng)目融資擔(dān)保。

（五） 信用證擔(dān)保。

（六） 其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第三十八條 擔(dān)保公司經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)， 可以兼營(yíng)下列部分或全部業(yè)務(wù)：

（一） 訴訟保全擔(dān)保。

（二） 投標(biāo)擔(dān)保、 預(yù)付款擔(dān)保、 工程履約擔(dān)保、 尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三） 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、 財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)。

（四） 以自有資金進(jìn)行投資。

（五） 省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第三十九條 擔(dān)保公司可以為其他擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)， 但應(yīng)同時(shí)符合下列條件：

（一） 無(wú)違法、 違規(guī)不良記錄。

（二） 連續(xù)兩年?duì)I業(yè)且盈利。

（三） 風(fēng)險(xiǎn)控制良好。

（四） 省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司除需滿足前款規(guī)定的要求外， 注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣10000萬(wàn)元。

第四十條 擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一） 吸收存款。

（二） 發(fā)放貸款。

（三） 受托發(fā)放貸款。

（四） 受托投資。

（五） 未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的， 由有關(guān)部門依法予以查處。

第四章 經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制

第四十一條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)， 完善議事規(guī)則、 決策程序和內(nèi)審制度， 保持公司治理的有效性。跨省、 自治區(qū)、 直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的擔(dān)保公司， 應(yīng)當(dāng)設(shè)兩名以上的獨(dú)立董事。

第四十二條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、 決策程序、 事后追償和處置制度、 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程， 加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理。第四十三條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、 金融、 法律、 技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。跨省、 自治區(qū)、 直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和開展再擔(dān)保、 辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司， 應(yīng)當(dāng)設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官。 首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官應(yīng)當(dāng)由取得律師或注冊(cè)會(huì)計(jì)師等相關(guān)資格， 并具有相應(yīng)融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)技能與經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。第四十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求， 建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度， 真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、 經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。

第四十五條 擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)， 可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度， 由擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定， 但不得違反國(guó)家現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定。第四十六條 擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的15%， 對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。

第四十七條 擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。

第四十八條 擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資， 限于國(guó)債、 金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品， 以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第四十九條 擔(dān)保公司不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第五十條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金， 并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。 擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的， 實(shí)行差額提取。 差額提取辦法和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的使用管理辦法由省政府金融辦會(huì)同有關(guān)部門另行制定。省政府金融辦可以根據(jù)全省擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要， 提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理， 準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第五十一條 擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系， 并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第五十二條 擔(dān)保公司辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)， 應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息， 并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第五十三條 擔(dān)保公司與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制， 加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督， 共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第五十四條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將公司治理情況、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、 資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、 擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第五十五條 根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定， 建立擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)認(rèn)定制度， 由省政府金融辦另行制定。 省政府金融辦委托省融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)組織擔(dān)保公司從業(yè)人員資質(zhì)培訓(xùn)， 培訓(xùn)合格的頒發(fā)資質(zhì)認(rèn)證合格證書。

第五十六條 征信管理部門應(yīng)當(dāng)將擔(dān)保公司的有關(guān)信息納入征信管理體系， 并為擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第五章 監(jiān)督管理

第五十七條 全省建立統(tǒng)一的擔(dān)保公司信息資料收集、 整理、 統(tǒng)計(jì)分析制度和監(jiān)管記分制度， 對(duì)經(jīng)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。各市州政府金融辦于每年年末全面分析評(píng)估本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況， 并于每年1月底前向市州人民政府和省政府金融辦報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。 省政府金融辦于每年3月底前向省人民政府報(bào)告上一年度全省融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況。各市州政府金融辦于每年3月底前， 向省政府金融辦報(bào)送行政區(qū)域內(nèi)擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。 省政府金融辦于每年6月底前完成全省擔(dān)保公司上一年度機(jī)構(gòu)概覽報(bào)告。

第五十八條 擔(dān)保公司按月向市州、 縣市區(qū)政府金融辦并按季度向省政府金融辦報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、 合法合規(guī)報(bào)告、 資本金的運(yùn)用情況等文件和資料。擔(dān)保公司向監(jiān)管部門提交的各類文件和資料， 應(yīng)當(dāng)真實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。

第五十九條 省政府金融辦建立全省擔(dān)保公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)向省政府金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供資本金運(yùn)用、 擔(dān)保額、 擔(dān)保費(fèi)率、 擔(dān)保保證金比例、 代償損失、 信用狀況、 高管人員、 股權(quán)變動(dòng)等有關(guān)信息。第六十條 省政府金融辦可以根據(jù)審慎監(jiān)管的需要， 適時(shí)提出擔(dān)保公司的資本質(zhì)量和資本充足率要求。

第六十一條 省政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料， 或約見其董事、 監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話， 要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。省政府金融辦認(rèn)為必要時(shí)， 可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保公司的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。第六十二條 各級(jí)政府金融辦根據(jù)監(jiān)管需要， 可以對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。 擔(dān)保公司、銀行業(yè)等相關(guān)金融機(jī)構(gòu)和被擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)予以配合， 按照各級(jí)金融辦的要求提供有關(guān)文件、 資料。 現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)， 檢查人員不得少于2人， 并向擔(dān)保公司出示檢查通知書和相關(guān)證件?！逗鲜∪谫Y性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查制度》 由省政府金融辦另行制定。

第六十三條 擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、 金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失， 以及董事、 監(jiān)事、 高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、 違規(guī)等重大事件時(shí)， 應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并向所在地市州、 縣市區(qū)政府金融辦報(bào)告， 市州政府金融辦應(yīng)及時(shí)將情況上報(bào)省政府金融辦。

第六十四條 市州、 縣市區(qū)政府金融辦發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司發(fā)生可能對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件時(shí)， 應(yīng)立刻采取應(yīng)對(duì)措施， 并及時(shí)向當(dāng)?shù)卣蜕霞?jí)政府金融辦報(bào)告。

第六十五條 各級(jí)政府金融辦應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、 報(bào)告和處置制度， 制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案， 明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、 處置措施和處置程序， 及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。各市州政府金融辦應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市州人民政府和省政府金融辦報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況。省政府金融辦及時(shí)向省人民政府和國(guó)務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室報(bào)告本行政區(qū)域內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況。

第六十六條 擔(dān)保公司股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議形成的重要決議涉及本《辦法》 有關(guān)審批和監(jiān)管事項(xiàng)的， 應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地市州政府金融辦、 縣市區(qū)政府金融辦報(bào)告。

第六十七條 擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度審計(jì)， 并將審計(jì)報(bào)告及時(shí)報(bào)送所在地縣市區(qū)政府金融辦。

第六十八條 擔(dān)保公司實(shí)行經(jīng)營(yíng)許可證審查制度。 審查工作由各市州金融辦負(fù)責(zé)， 于每年2月底前完成， 將有關(guān)情況報(bào)省政府金融辦備案，并將有關(guān)情況向同級(jí)工商行政管理部門、 人民銀行、 銀監(jiān)部門和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以通報(bào)。經(jīng)營(yíng)許可證審查制度由省政府金融辦另行制定。

第六十九條 對(duì)審查不合格或連續(xù)兩年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu),由省政府金融辦提出警告、 限期整改、 暫停部分業(yè)務(wù)等處理意見， 情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的， 取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

第七十條 建立湖南省融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)， 各市州可建立市州融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)。 融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)是融資性擔(dān)保行業(yè)的自律組織， 履行自律、 維權(quán)、 服務(wù)等職責(zé)。全省性融資性擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)接受省政府金融辦的指導(dǎo)。

第六章 責(zé)任追究

第七十一條 各級(jí)政府金融辦從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的， 依法給予行政處分； 構(gòu)成犯罪的， 依法追究刑事責(zé)任：（一） 違反規(guī)定審批擔(dān)保公司的設(shè)立、 變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的。（二） 違反《湖南省擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查制度》對(duì)擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的。（三） 未依照本辦法第六十三條規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的。（四） 違反法律法規(guī)及本《辦法》 規(guī)定的其他行為。

第七十二條 擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、 法規(guī)、 規(guī)章規(guī)定的， 依法給予處罰； 違反本《辦法》 規(guī)定的， 由所在地政府金融辦責(zé)令改正， 拒不整改的報(bào)請(qǐng)省政府金融辦給予通報(bào)批評(píng)。

第七十三條 違反本辦法第十條第三款規(guī)定， 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的， 由有關(guān)部門依法予以取締并處罰； 擅自在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣的， 由省政府金融辦責(zé)令改正， 依法予以處罰。

第七章 附則

第七十四條 公司制以外的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)參照本《辦法》 的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行， 具體實(shí)施辦法省人民政府將另行制定， 并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。外商投資的擔(dān)保公司適用本《辦法》， 法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的， 依照其規(guī)定。融資性再擔(dān)保公司管理辦法由省政府金融辦另行制定， 并報(bào)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議備案。省政府金融辦制訂的與本《辦法》 相關(guān)的配套制度應(yīng)報(bào)省人民政府備案。

第七十五條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的擔(dān)保公司不符合本《辦法》 規(guī)定的， 必須按照全省擔(dān)保公司規(guī)范整頓工作有關(guān)要求， 在2011年3月31日前達(dá)到本《辦法》 規(guī)定的要求。

第七十六條 本辦法自公布之日起施行。